استغلال المناصب والتلاعب في القيود المصرفيَـة وإدخال تعزيزات أرصدة وهمية على حسابات الزبائن على القرارات المالية. يعاني الكثير من مرتادي البنوك في العراق من هذه الامور التي يجب فيها أن يسلط الضوء على أهمية الرقابة والتنظيم لضمان سيادة القرار المالي في ظل تداعيات اقتصادية ومالية معقدة في العراق لاسيما وأن دول المنطقة فعلت هذا الشيء حتى الآن مع 5 مصارف عراقية.
و رحج العديد من الخبراء في العراق بعدم ثقة المواطن العراقي بالنظام المصرفي إلى أسباب عديدة، من أبرزها افتقار البنية التحتية للأنظمة المصرفية بجميع أنواعها للمصداقية من قبل العراقيين رغم أن العراق لديه 86 مصرفا حكوميا وأهلي. و مؤخرًا حذر المصرف العراقي للتجارة “TBI”، المواطنين من التعامل مع أرقام مزيفة وصفحات وهمية تسعى للنصب والاحتيال. وذكر المصرف في بيان، اليوم السبت 21 حزيران 2025، “حافظوا على أمنكم المالي ولا تتعاملوا مع جهات تنتحل صفة المصرف العراقي للتجارة تحت مسميات (خدمة العملاء) أو (خدمة عملاء المصرف العراقي للتجارة) أو (خدمة عملاء المصرف العراقي التجاري) أو (موظف تابع للمصرف) أو (قسم الحسابات)، بالإضافة إلى أرقام مزيفة نشرها المصرف: 07779411841 – 07832698000 – 07515378648 – 07759159747”. وأضاف البيان مخاطباً لعملاء أن “أمن وسلامة بياناتكم المصرفية وعدم تداولها من أهم الوسائل التي تجنبكم من التعرض للاحتيال المالي لذا”، مشدّداً على “ضرورة الحفاظ على هذه المعلومات وعدم مشاركتها بأي حال من الأحوال
